Открытие криптовалютной компании в Эстонии
Регистрация компании
(с изменениями, вступившими в силу 10.02.2020 г.)*
Новые требования для регистрации криптовалютной компании
- 1/ Справки об отсутствии судимости всех участвующих лиц/компаний для граждан всех стран;
- 2/ Копии паспортов всех участвующих лиц для граждан всех стран;
- 3/ Уставной капитал минимум 12 000 евро;
- 4/ Физическое присутствие в Эстонии (офис);
- 5/ Совет директоров полностью состоит из граждан Эстонии:
-
- 5.1/ Член правления и сотрудник по соответсвию должны иметь вид на жительство в Эстонии
- 5.2/ Сотрудник по соответсвию должен доказать безупречную деловую репутацию, то есть предоставить подтверждающие документы, касающиеся образования, навыков и репутации;
- 5.3/ Правление должно иметь хорошую деловую репутацию.
- 7/ Существующий банковский счет / PSP-счет в стране Европейской экономической зоны, которая предоставляет трансграничные услуги в Эстонии или у провайдера которой есть филиал в Эстонии;
- 8/ Список платежных счетов, сохраняемых на имя компании, вместе с уникальным номером каждого платежного счета и именем управляющего счетом;
* Компании, которые в настоящее время владеют лицензией или находятся в процессе получения лицензий должны до 1 июля 2020 года соответствовать новым требованиям, указанным выше.
После того как мы получили от вас всю первоначальную информацию, создание компании обычно занимает около 1-2 дней.
Если вы хотите создать компанию удаленно (без посещения Эстонии) - обычно это занимает 2-3 недели дополнительного времени и требует дополнительных затрат.
Если вы выбираете готовую компанию, она уже создана и готова к передаче вам.
После регистрации компании и получения от вас всей необходимой информации и документов, упомянутых выше, мы можем выполнить оставшуюся часть работы и подать заявку на получение лицензии.
Чтобы перевести компанию на свое имя, вам нужно будет посетить Эстонию на 1 день. В этот день мы передаем вам акции компании и членство в совете директоров. Изменения будут видны в реестре через несколько дней (максимум 1 неделя).
Лицензии
Лицензия поставщика услуг виртуальной валюты
Заявление на получение крпто-лицензии обрабатывается подразделением Службы финансового надзора (FIU) путем предоставления лицензии или отказа в выдаче лицензии на деятельность в течение 60 рабочих дней с даты подачи заявления.
Компании, которые работают с виртуальными валютами, могут подать заявку на одну лицензию, которая имеет две подкатегории:
1/ Провайдеры услуги обмена виртуальной валюты на фиатную валюту
Это позволяет обменивать фиат на крипто, крипто на фиат, крипто на крипто.
2/ Поставщики услуг виртуального валютного кошелька
Это услуга, в рамках которой генерируются ключи для клиентов или хранятся зашифрованные ключи клиентов, которые могут использоваться для хранения, хранения и передачи виртуальных валют.
Процесс получения лицензии
Подача заявки
Заявка на вышеупомянутую лицензию должна быть сделана через компанию, зарегистрированную в Эстонии, или через зарегистрированный филиал иностранной компании в Эстонии. Как правило, мы предлагаем использовать местную компанию, а не филиал, поскольку регистрация филиала, очевидно, является более сложной задачей.
Компании, которые работают с виртуальными валютами, могут подать заявку на одну лицензию, которая имеет две подкатегории:
В процессе подачи заявки на получение лицензии мы также помогаем в решении текущих вопросов, поскольку у властей часто возникают дополнительные вопросы или им нужны некоторые разъяснения.
Дополнительное требование
В случае наличия иностранного акционера компании (эстонской лицензированной компании) FIU требует сведений о привлечении к суду иностранной компании и каждого ответственного лица этой компании. Также необходимо предоставить выписку из иностранного реестра со списком UBO соответствующей организации. Таким образом, использование иностранной компании в вашей структуре сильно усложняет процесс. Мы предлагаем избегать использования иностранных акционеров в компании.
Запрос на встречу с FIU
FIU имеет новую политику в отношении процесса лицензирования, как для новых выдаваемых лицензий, так и для изменения действующих лицензий.
FIU может пригласить контактное лицо FIU / ответственного за соблюдение (ответственное лицо) для встречи лицом к лицу до выдачи лицензии. Цель состоит в том, чтобы подтвердить, что ответственное лицо знакомо с правилами процедуры противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, соответствующими законами Эстонии и обязательствами по уведомлению FIU в случае подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.
В случае, если контактное лицо FIU / сотрудник по соблюдению не входит в структуру компании (в совете директоров или акционерном капитале), FIU хочет видеть четкие трудовые отношения между ним и компанией. Невозможность выполнить это требование послужит причиной отрицательного решения FIU.
В случае запроса о встрече клиенту предоставляется 60 дней для поездки в Эстонию и встречи с FIU. Протокол и решение о выдаче лицензии публикуются после совещания. Если клиент не может прибыть в Эстонию в указанный срок, FIU автоматически закрывает дело и дает отрицательный ответ.
Встреча длится около 2 часов и будет проводиться на эстонском языке, поэтому переводчик должен сопровождать клиента. Мы можем предоставить опытного переводчика за плату 250 евро за встречу.
Во время процесса FIU имеет право запрашивать дополнительную информацию и объяснения о планируемой деятельности. Лицензия будет выдана после того, как вся необходимая информация будет сочтена достаточной, и все условия будут выполнены.
Любое изменение после получения лицензии (адрес, владельцы, директора, UBO, сотрудники по соответствию и т.д.) Требует регистрации изменений в FIU (орган выдачи лицензии) с полным комплектом документов.
Компания квалифицируется как финансовое учреждение, но не имеет особых требований к отчетности перед налоговыми органами. Бухгалтерский учет должен вестись как для любой другой компании. Никакой специальной отчетности перед регулирующим органом не требуется, но FIU всегда может делать предписания и запросы о деятельности компании. Вы можете ознакомиться с рекомендациями отдела финансового надзора здесь